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    发表于 2019-03-11 12:36:14 股吧网页版
    致新基民的一封信:如何成为一名合格的投资者


    题图 / 和谐

    作者 / 一石二鸟

    标签 / 投教


    各位新老朋友:


     大家好!


    最近证券?#35856;?#28779;爆,投资者的热情再度点燃。公募基金作为便捷、安全的投资产品受到大众青睐。近期很多人通过公募基金间接入市成为新基民。?#36864;?#20204;交流中,明显感觉到很多新手是“无知者无畏?#20445;?#19978;来就要“擒龙头、抓妖股?#20445;?#24076;望能赚快钱一夜暴富。这和我自己刚入市时有的相似,我是看在眼里,急在心里。作为一个经历过两轮牛熊的老基民,我想把这十?#25913;?#30340;心得跟大家分享一下。


    一、你赚的钱是从哪里来的?


    近期大家都在享受着赚钱的快感,可能很少有人去思考这个问题。


     按照传?#22330;?#20027;流的观点,单纯的证券交易不会也不能创造价值,相?#20174;?#20110;各种税费还在损?#21215;?#20540;。所以短期来看,你赚的钱就是别人亏的钱。


     可能有人不理解?#21512;?#22312;天天涨,大家都赚钱了,没见人亏钱啊。我要问你一句:你的浮盈兑现了没有。如果没兑现,那就不能说赚到了钱。如果兑现了,那后面必然会有人埋单,亏同等的钱。


    另一种钱是长期的钱,这是由经济发展,企业利润增加贡献的钱。近20年我国经济平均增长率约为7-8%。A股尽管波动较大,但长期下来,主流指数指数(如沪深300)的长期年化收益率也大体一致。


    所以入市后要思考的第一个问题:是短期赚博弈的钱,还是长期赚经济发展的钱?短期博弈的钱确实比较诱人,但很难赚到。按照股?#35856;?#26399;“一赚二平七亏”的规律,只有5%-10%的人群具有这个能力。看您是否具备这个能力。如果不具备这个能力,那就建议坚持长期投资,以时间换空间,赚经济发展和企业盈利的钱。


    二、赚钱需要付出那些对价?


    钱不是从天上掉下来的,赚钱从来就不是一件容易的事,投资也不例外。投资要赚到钱,除了要投入本金之外,至少需要付出两种对价:时间对价和风险对价。


     对任何投资,不论是权益还是固收,其本质都是获取货币的时间价值。换句话说,你把货币的使用权让渡给对方,一定时间之后才能产生收益。所以要获取收益,就必须要付出一定的时间对价。要赚快钱,这不是投资。


    同时,还需要承担让渡货币使用权期间的风险,比如债券投资中违约的风险、股票投资中股价下跌的风险等,这就是风险对价。一般而言,风险和收益是对等的,预期收益越高,需要承担的风险往往也越大。所以需要对自己的风险承受能力进行正确的评估,匹配适合自己风险收益特征的产品。比如你是养老需求的投资,就不宜去投波动较大的偏股类基金。这就是稳健投资的原则。


    赚钱都是以付出这两项对价为条件的。有的朋友希望能有这样的产品:投资期限短,风险小,收益还高。很抱歉,没有这样的产品。


    三、如何才能持久的赚到钱?


    投资不是赚一把就走的那种。要想持久的赚到钱,就需要有一?#36164;?#21512;自己的投资方法。这需要自己去不断学?#21834;?#39046;悟,不断的试错,甚至还要交?#25226;?#36153;”。


     在投资理论体系中,有很多种投资方法。像价值投资、成长投资、趋势投资、量化投资等都是比较成熟的投资方法,而且都是经历过实战检验过的。这些投资方法没有优劣之分,而且也没有哪一种能全?#35856;?#36890;吃,各自适应不同的?#35856;?#39118;格。


    再比如主动管理型基金如何选择基金。有的人是看排行榜择基,有的人是量化择基,有的人是看基本面择基,有的人的看基金经理择基。这些都是可以的,但都有一些不足。总结出自己的一套方法,这才是长久之计。


     所以新基民要加强学习,要?#19994;?#26368;适合自己的投资方法,适合自己的才是最好的。有了自己的方法才有可能持久的赚钱。


    天下熙熙,皆为利来;天下攘攘,皆为利往。过去20年,公募偏股型基金的年化收益率达到了16.8%,但很多投资者并没有这样的体验。公募基金给大多数人留下的都是亏损的?#19988;洹?#36825;是因为很多人没有坚持长期投资的原则,进行情绪化的操作,高买低卖;没有坚持稳健投资的原则,超出自己的风险承受能力;没有自己的投资方法,天天追热点,追涨杀跌。这样是很难赚到钱的。


    我自己刚入市时,也曾被割过韭菜。自己也曾试过很多投资方法,交过许多学费。这十多年的投资经历,我归结到一点,就是要坚持长期投资、稳健投资的原则,再需要匹配一?#36164;?#21512;自己的投资方法。如果真正能做到这一点,赚钱其实并不是一件很困难的事。


    这些说起来很简单,道理大家也都懂,但真正做起来很难。比如就长期投资这一点,很多人就做不到。他们?#19981;度?#39044;测?#35856;。?#19968;看调整要来了,就玩“跑得快”。另外,短期有一点收益了,一些投资者就选择“落袋为安”。而长期投资,要求投资者不预测?#35856; ?#19981;脱离?#35856;?/font>。这不是一般人所能理解和接受的,特别是新手。因为这需要克服贪婪和恐惧这两大人性的弱点。所以赚钱的总归还是少数人,基金投资长期三盈七亏的规律也是合理的。


     另外,还希望大家能树立良好的心态,对收益要有合理的预期,同时对浮亏要能正确的对待。盈亏同源,短期的浮盈和浮亏都是很正常的事。?#28909;?#36194;得起,就要输得起,不以涨喜,不?#35828;?#24754;。我希望投资是一件快乐的事,而不应该成为一种负担。


     最后,祝大家身体健?#25285;?#25237;资顺利。


     一石二鸟


    2019年3月11日

    发表于 2019-03-11 22:22:26
    境界!投资也需要一种境界!有幸拜读
    发表于 2019-03-11 15:47:52
    一石二鸟的观点太好了!多谢分享!
    发表于 2019-03-11 16:44:50
    说的很对,赚钱从来就不是一件容易的事,投资也不例外
    发表于 2019-03-11 14:50:01
    不知鸟叔对长安鑫禧如何看?
    发表于 2019-03-11 15:47:52
    一石二鸟的观点太好了!多谢分享!
    发表于 2019-03-11 16:44:50
    说的很对,赚钱从来就不是一件容易的事,投资也不例外
    发表于 2019-03-11 22:22:26
    境界!投资也需要一种境界!有幸拜读
    发表于 2019-03-11 23:34:14
    股友GdSbnE牛牛 :
    一石二鸟的观点太好了!多谢分享!
    很好值得信任
    发表于 2019-03-12 09:27:20
    二鸟老师的文章,我总是很愿意读第二遍。谢谢老师分享。
    发表于 2019-03-12 10:39:38
    干货不多,指导性不强,实操需加强!不过作为经验交流还是要点赞!
    发表于 2019-03-12 11:05:23
    请教老师,上周五一根大阴线,周一开始上涨,调整一天就结束了吗?
    发表于 2019-03-12 11:41:43
    我是入市第四个年头,十二分同意老师的观点。
    发表于 2019-03-12 14:25:57
    山楂树11 :
    请教老师,上周五一根大阴线,周一开始上涨,调整一天就结束了吗?
    怎么还不分红
    发表于 2019-03-12 19:15:54
    老师的所谓长期投资不知道是多长,?#20197;?#22522;市浮沉十几载,心得如下,?#20197;?#26377;几只基金持?#35856;?#36807;十年,但收益不同,有过分红的,等于落袋为安了哈,十年基本翻倍。没有分过红的,十年跨过两个牛熊转换,我一直往返坐电梯,但最后十年下来,只有50%的收益率,我觉得有些亏。
    发表于 2019-03-12 19:23:16
    想在股市赚钱,一句话,无论牛熊你一定要在场,而唯能克服贪婪与恐惧的唯有定投
    发表于 2019-03-13 06:11:19
    基民9hIgdG :
    老师的所谓长期投资不知道是多长,?#20197;?#22522;市浮沉十几载,心得如下,?#20197;?#26377;几只基金持?#35856;?#36807;十年,但收益不同,有过分红的,等于落袋为安了哈,十年基本翻倍。没有分过红的,十年跨过两个牛熊转换,我一直往返坐电梯,但最后十年下来,只有50%的收益率,我觉得有些亏。
    年化百分之五十可以了
    发表于 2019-03-13 07:13:09
    基民9hIgdG :
    老师的所谓长期投资不知道是多长,?#20197;?#22522;市浮沉十几载,心得如下,?#20197;?#26377;几只基金持?#35856;?#36807;十年,但收益不同,有过分红的,等于落袋为安了哈,十年基本翻倍。没有分过红的,十年跨过两个牛熊转换,我一直往返坐电梯,但最后十年下来,只有50%的收益率,我觉得有些亏。
    人家说的不是年化
    发表于 2019-03-14 12:08:29
    你这个年化收益率16.8%是怎么出来的?翻翻偏股型混合型基金历史看看,平均下来10%以上都不多,10以下和负数的比比皆是,哪来的16.8%?有同感的点个赞
    发表于 2019-03-14 13:19:33
    南京叽咕 :
    你这个年化收益率16.8%是怎么出来的?翻翻偏股型混合型基金历史看看,平均下来10%以上都不多,10以下和负数的比比皆是,哪来的16.8%?有同感的点个赞
    中国基金业协会公募基金二十年统计的数据,截止2017年年底。
    发表于 2019-03-14 21:20:04
    二鸟说 :
    中国基金业协会公募基金二十年统计的数据,截止2017年年底。
    周应波该分红了!
    发表于 2019-03-14 21:26:52
    发表于 2019-03-15 10:18:05
    梵我如一6688 :
    干货不多,指导性不强,实操需加强!不过作为经验交流还是要点赞!
    干货?那要看天书了,一千零一夜都读不完。
    面对千万读者,哪个人能一对一的用一千个字完美指导透彻?
    老师带进?#29275;?#28145;造靠自己,悟性强的人自有安排。
    真要指导,无非就是最近如何面对?#35856;。?#19968;句话,有信心的向前走,其余的留下来见好就收,买点货币基金。
    在我眼里,指数不是绊脚石,绩优基金抓住就够了
    发表于 2019-03-15 12:52:17
    说得很有道理!一是要?#19994;?#19968;个可靠的好的基金;二是我们要坚持长期投资、稳健投资的原则!
    发表于 2019-03-15 21:11:02
    我爱雪山 :
    说得很有道理!一是要?#19994;?#19968;个可靠的好的基金;二是我们要坚持长期投资、稳健投资的原则!
    赞同
    发表于 2019-03-17 18:54:19
    有幸学习了,谢谢!!
    发表于 2019-03-17 19:53:48
    很好
    发表于 2019-03-17 21:53:04
    有幸拜读,谢谢老师分享
    发表于 2019-03-18 21:41:52
    南京叽咕 :
    你这个年化收益率16.8%是怎么出来的?翻翻偏股型混合型基金历史看看,平均下来10%以上都不多,10以下和负数的比比皆是,哪来的16.8%?有同感的点个赞
    真正赚钱的是人必须要有一个非常理性的心态,就如二鸟老师。
    作者?#32791;?#30446;前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
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